转口热卷弹簧业务贸易对策建议

转口热卷弹簧业务贸易对策建议

由于转口热卷弹簧业务贸易方式项下的货物进出口享有在中转国免征关税、付汇核销和收汇监管相对宽松等优惠政策，  而且现代转口热卷弹簧业务贸易多以单据处理方式为主，  交易的货物主要是大宗商品，  货物监管有一定难度。实务中银行若主要依据资金收付情况等简单手段来判断转口热卷弹簧业务贸易方式，  转口热卷弹簧业务贸易融资容易成为违规资金流动的重要渠道。为有效识别和规避转口热卷弹簧业务贸易融资风险，  防范违规资金无序流动，  提出以下对策建议：

第一，  切忌“舍本求末”。银行叙做转口热卷弹簧业务贸易融资的基本条件始终不能脱离货物所有权的合理转移方向。转口热卷弹簧业务贸易融资不是简单的贷款融资，  也不是单一的信用证融资，  而是涉及开证、他国通关、他国转卖变现、融资结算等多环节的复杂的融资业务，  因此流程控制是确保各环节顺利通畅、确保融资足额清偿的必要条件。流程控制的关键在于控制货物流转和货权转移方向，  尽管转口热卷弹簧业务贸易中货物的流转与货权的转移方向可以不一致，  但货权的合理转移方向始终是转口热卷弹簧业务贸易融资的基本条件。建议引入货物流转责任保险机制，  通过银行与保险公司的互利合作，  实现转口热卷弹簧业务贸易融资流程中货物及货权转移风险的有效分担，  并作为判断货权转移合理性的重要因素之一。